理解到底什麼叫做經濟? 宏觀商業本質,理解經濟運行的機制-(1)
大家認真看一遍。一定要看完。每一段都要看懂
今天,我們重發一篇過往比較受歡迎的文章《大家認真看一遍。一定要看完。每一段都要看懂。》,希望對你有所啟發。
以下是這篇重發文章正文。
今天我想給你分享一段視頻,這段視頻出自一位非常著名的硅谷投資人,他的名字叫做雷·達里奧(RAY DALIO)。
他是橋水資金的創始人,橋水資金是目前全世界最大的對沖基金之一,管理資金規模超過1600億美元,而雷·達里奧的個人資產高達184億美元。
2015年年底,橋水基金超越了索羅斯的量子基金,成為了為投資者賺錢最多的基金。從1975年起累計為投資者賺了超過450億美元,創下世界紀錄。
這還不算什麼。
2008年,眾多投資銀行和投資機構在金融旋渦中倒下,而雷·達里奧卻成功預測了這次金融危機,帶領橋水基金安然度過了這場浩劫。
2018年,對沖基金的平均跌幅為6.7%,標準普爾500指數下跌4.4%。而橋水基金呢?在市場一片蕭條的情況下,它居然實現了14.6%的巨大漲幅。
雷·達里奧是怎麼做到的?
答案可能就在這個視頻裡。
雷·達里奧說:經濟就像一部簡單的機器一樣運行,但很多人不知道這一點。
他對經濟的理解也許比其他任何人都更透徹。
01. 雷·達里奧這個名字,也許你沒有聽說過,但是你一定聽過他寫的一本超級暢銷書,叫做《原則》。
《原則》的中文版在中國已經賣出去超過100萬冊,這本書改變了很多人的生活。
但相比於《原則》,達里奧的這段視頻更加震撼我。
所以今天,我忍不住要把它分享給你。我建議每個人都要完整地看一遍,每個人都要看,一定要看完,並且一定要把每一段都看懂。
只要你看懂了這段視頻,你就能理解到底什麼叫做經濟。
看完這段視頻只需要花費你30分鐘,但是它也許會影響你的一輩子。
▼點擊看視頻:經濟機器是怎樣運行的
看完視頻之後,可能你會有一些不太明白的地方,沒關係,這很正常。
我挑出了視頻中幾個非常重要的概念,為你做一些解釋和說明,試圖給你講明白它們到底是怎麼回事。
02.商業的本質是交易
交易這個概念,在商業和經濟學中都非常重要。
商業和經濟學有很大不同。商業是從下往上來看世界,而經濟學是從上往下來看世界。什麼意思?
換句話說,商業是從微觀來看宏觀,而經濟學是從宏觀來看微觀。
我們經常說,商業的本質是交易。為什麼?
因為沒有交易,就沒有商業。你生產的產品再好,你種的玉米再好吃,如果不跟別人進行交易,就不會形成商業。
當你拿着自己的玉米,去跟另外一個養羊的人交換,這個時候才會形成商業。
因為一旦交換,就涉及到我用多少玉米才能換你的一隻羊呢?這是商業中的定價問題。
再往後,換了我的玉米的那個人,他會不會吃飽了之後,又有能力去養更多的羊,然後再拿羊去換別的東西呢?這就環環相扣,形成了更多的交易。
有交易就會產生交易成本,有交易才會形成商業。
所以,商業的本質是交易。
商業的視角非常微觀,就像是站在「原子」層面來看世界。
那什麼叫做經濟?
雷·達里奧在視頻中講到,經濟是由所有市場中的全部交易構成。
我覺得這句話說得特別好,因為它非常符合商業的視角。為什麼?
你站在經濟學的宏觀角度,從上往下看,你看到的只是一片江河湖海,你是看不到「原子」層面的。
而雷·達里奧對於經濟的定義,直接從上往下,一直看到了「原子」層面。
宏觀來看,經濟是所有市場中的全部交易,而微觀來看,商業的本質是交易。
所以雷·達里奧說,理解了交易,就理解了整個經濟。
雷·達里奧是個真正的商人,他是投資家,是創業者,他不是經濟學家,所以他能夠站在商業的角度來看待經濟,也因此能夠看得更透徹、更深刻。
03.貨幣 + 信用 = 支出總額
雷·達里奧在視頻中說,貨幣 + 信用 = 支出總額。
看到這兒你也許會覺得困惑:貨幣可以當作支出我理解,可是為什麼信用也可以當作支出呢?
簡單來說,貨幣,是你今天已經擁有的財富;而信用,是別人相信你未來可以擁有的財富。
所以信用和貨幣一樣,其實都是財富。
貨幣是你今天的財富;而信用是你未來的財富。
今天的財富,加上未來的財富,就是你的支出總額。
為什麼信用是未來的財富?
我舉個最簡單的例子,你今天去吃飯,刷了信用卡,在刷卡時,你吃飯的這筆錢其實並不存在。你需要等到月底發工資,才能把這筆錢還上。
你現在沒有這筆錢,但你刷信用卡就先把飯吃了,你看,你就拿未來的財富買了今天的東西。
那你今天其實並沒有掏這筆錢,餐廳為什麼還願意讓你刷卡呢?
是因為銀行會先把這筆錢墊付給餐廳。
那銀行為什麼會把錢墊付給餐廳呢?
是因為銀行相信到了月底你會把這筆錢還上的。銀行對你的相信,就是你的信用。
所以信用是未來的財富。
貨幣是今天的財富,信用是未來的財富,今天的財富加上未來的財富,就等於你今天可以支出的總額。
這句話非常重要,理解了這句話,後面的很多疑惑你就能迎刃而解。
04.支出總額 / 產銷總量 = 價格
視頻中提到,支出總額 / 產銷總量 = 價格。
站在宏觀的角度來看,支出總額是你一共花了多少錢,產銷總量是你一共買了多少商品,二者一除,就是商品的平均價格,這是一個統計學的概念。
站在微觀的角度來看,比如你今年的支出總額,總共買了兩輛自行車,那麼二者一除,就是一輛自行車的價格。
所以價格,可以是個微觀的概念,也可以是個宏觀的概念。